La Policia Nacional desmantella una activitat criminal dedicada a estafes bancàries que havia defraudat més de 150.000 euros

Agents de la Policia Nacional han desmantellat una activitat criminal dedicada a les estafes bancàries mitjançant trucades telefòniques, en què el principal autor es feia passar per gestor d’una entitat financera, aconseguint defraudar més de 150.000 euros a diverses víctimes repartides per tot el territori nacional.

La investigació, coordinada amb altres unitats territorials, ha permès aclarir nombrosos delictes d’estafa comesos a través del conegut mètode del fals gestor bancari, i ha culminat amb la detenció d’un home de 25 anys a Cornellà.

Fins ara, la investigació ha permès vincular el detingut amb més d'una vintena de fets delictius denunciats en diferents ciutats, com ara Vigo, Terol, Madrid, Alcalá de Henares, Sevilla, Pamplona, Toledo, Lucena, Medina del Campo, Manresa i Sant Boi, entre d’altres.

El perfil majoritari de les víctimes se centra en persones d’entre 70 i 75 anys, clientes de l’entitat bancària i amb escassos coneixements tecnològics, que actuaven sota pressió psicològica i una sensació d’urgència, amb el pretext que “s’havia detectat una suposada operació fraudulenta” i que calia “traslladar els diners a comptes segurs” per evitar nous intents d’estafa.

En tots els casos, l’autor de les estafes alertava falsament de suposats càrrecs irregulars als comptes de les víctimes, aconseguint que aquestes realitzessin transferències bancàries, pagaments amb targeta i operacions Bizum, creient que estaven protegint el seu patrimoni.

La metodologia emprada pel fals gestor bancari i el seu modus operandi eren reiterats i altament sofisticats. Consistien en trucades telefòniques des de línies mòbils amb identitats falses; prèviament, l’estafador disposava d’informació sobre els clients, utilitzava un llenguatge propi de gestor bancari i, en moltes ocasions, convencia les víctimes perquè fraccionessin les transferències en imports inferiors a 1.000 euros per evitar alertes. Fins i tot, aconseguia que algunes víctimes activessin el mètode de pagament Bizum i contractessin noves targetes al seu nom.

Alhora, l’autor de les estafes actuava en connivència amb mules bancàries, persones que, de manera conscient o, en alguns casos, sense saber-ho, ajuden les organitzacions delictives a blanquejar els beneficis. Aquestes disposaven de comptes en entitats digitals per dispersar els diners.

Posteriorment, l’estafador adquiria de manera immediata, amb càrrec als comptes de les víctimes, joies d’or i telèfons mòbils d’alta gamma en establiments especialitzats en línia, amb l’objectiu de transformar els diners defraudats en béns de fàcil revenda.

Els productes adquirits —com cadenes, collarets, polseres o telèfons mòbils— eren enviats a domicilis falsos situats a Cornellà, Gavà i Castelldefels, on el detingut els recollia utilitzant identitats falses i el mateix número de telèfon, que canviava sovint i des del qual contactava amb les víctimes.

Com a conseqüència de les indagacions efectuades, la Policia Nacional va dur a terme un dispositiu policial i una entrega controlada de paqueteria en un dels domicilis falsos, fet que va permetre la detenció in fraganti del sospitós en el moment de recollir l’enviament. En una segona fase, i amb autorització judicial, es va practicar una entrada i escorcoll al seu domicili.

Durant el registre es van intervenir telèfons mòbils, targetes SIM, diners en efectiu, ordinadors portàtils, discos durs i diverses desenes de dècims de la Loteria de Nadal. D’altra banda, es destaca que la investigació continua oberta i no es descarta l’aparició de noves víctimes ni la implicació d’altres col·laboradors en la trama, especialment en l’àmbit de la gestió de comptes bancaris i de les línies telefòniques utilitzades per al frau.